Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) para transferlerine yönelik hazırladığı yeni düzenleme bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Buna göre, bankalar üzerinden yapılacak yüksek tutarlı para transferlerinde kullanıcıları yakından ilgilendiren yeni bir dönem başladı.
Yeni uygulama kapsamında, bir kişinin gün içerisinde mobil bankacılık, internet bankacılığı ya da ATM kanalıyla gerçekleştirdiği para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa, her yeni işlem için en az 20 karakterlik açıklama girilmesi zorunlu hale getirildi. Kullanıcılar, işlemi tamamlamadan önce transferin amacını detaylı şekilde belirtmek zorunda kalacak.
Düzenleme yalnızca dijital bankacılıkla sınırlı kalmayacak. ATM’den para transferi yapmak isteyen kullanıcılar da kartlarını cihaza taktıktan sonra, gönderdikleri paranın nedenine ilişkin açıklama talep eden bir uyarı mesajıyla karşılaşacak. Açıklama girilmeden işlem tamamlanamayacak.
ATM’lerde yeni uygulama başladı: Kartını takan bu uyarıyla karşılaşıyor
Tutar yükseldikçe yükümlülük artıyor
MASAK’ın getirdiği yeni kurallar, transfer tutarına göre ek yükümlülükler de içeriyor. Günlük para transferi tutarının 2 milyon TL’yi aşması halinde açıklama şartı, form doldurma zorunluluğuna dönüşecek.
Aynı gün içinde yapılan işlemlerin toplamı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması gerekecek.
Onay yoksa transfer de yok
Transfer tutarı 20 milyon TL’nin üzerine çıktığında ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilecek. Yapılan açıklama ve sunulan belgelerin onaylanmaması durumunda, banka para transferine izin vermeyecek.
Ekonomi yönetimi tarafından kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında hayata geçirilen bu düzenlemeyle, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha sıkı şekilde denetlenmesi hedefleniyor.
ATM’lerde yeni uygulama başladı: Kartını takan bu uyarıyla karşılaşıyor
